Een goede cashflow: minstens zo belangrijk als mooie omzetcijfers
Ondernemers hebben nogal de neiging om vooral naar de omzet- en winstcijfers te kijken. Maar ondertussen vergeten ze om ook hun cashflow goed te regelen en te monitoren. Dat verklaart waarom bedrijven die op papier succesvol zijn opeens betaalproblemen kunnen krijgen. En dat terwijl die ellende vaak makkelijk te voorkomen is.
‘Wat mij opvalt is dat ondernemers vaak heel druk zijn met het regelen van nieuwe geldstromen. Ze ontwikkelen bijvoorbeeld aanvullende diensten of producten om de omzet te verhogen. Of ze kloppen bij de bank aan met de vraag of het mogelijk is om een nieuwe herfinanciering op te zetten. Ondertussen doen ze weinig om de bestaande cashflow te verbeteren, terwijl dat in veel gevallen juist een relatief makkelijke manier is om snel meer werkkapitaal vrij te maken’, benadrukt Pieter Dekkers van Value IQ. Hij was CFO en COO voor verschillende grote bedrijven, waaronder DAF Trucks, en weet daardoor wat er nodig is om bedrijven zowel operationeel als financieel goed te laten functioneren. Sinds 2014 is Dekkers werkzaam als adviseur en interim-manager en helpt hij bedrijven met name met het reduceren van verspilling.
‘In de loop der tijd ontstaan er zo werkwijzen en processen die onnodig complex zijn’- Pieter Dekkers, Value IQ
Files in het proces oplossen
‘We beginnen altijd met het visualiseren van de huidige werkwijzen en processen’, licht Dekkers toe. ‘Iedereen ziet dan meteen hoe onlogisch veel dingen geregeld zijn. Hoe dat komt? Om te beginnen door verzuiling in de top van een bedrijf: zaken als sales, operatie en financiën vallen daarbij onder de verantwoordelijkheid van verschillende personen, maar niemand heeft daarbij echt het totaaloverzicht. Vervolgens zie je dat medewerkers op de werkvloer zelf oplossingen bedenken voor zaken die niet goed gaan. Begrijpelijk en goed natuurlijk dat ze het initiatief nemen om een probleem op te lossen, maar in de loop der tijd ontstaan er zo werkwijzen en processen die onnodig complex zijn. Door die situatie in beeld te brengen ontstaan er niet alleen mooie discussies, maar ook initiatieven om de “files” in processen op te lossen. Zo ook bij zaken die invloed hebben op de cashflow. Alleen al door sneller te factureren en het debiteurenbeheer slimmer in te richten, kun je op dat vlak een quick win realiseren.’
Omzet vrijspelen
‘Er zijn grote verschillen per sector, maar gemiddeld betalen debiteuren zo’n zestig dagen na de ontvangst van een factuur op rekening’, weet Jeroen Krosse, directeur bij Payt. ‘Maar dat is een ander verhaal voor klanten die met ons debiteurenbeheerplatform gaan werken. Door het slim afleveren van facturen en de verbetering van de communicatie, betaalmogelijkheden en opvolging kunnen zij die tijd met dertig tot vijftig procent verlagen. Betalingen komen dan dus al binnen dertig tot 45 dagen binnen. Dat betekent dat ze een halve tot een hele maand omzet vrijspelen aan werkkapitaal. Vooral bij snelgroeiende bedrijven, die vaak veel moeten investeren, zorgt dat ervoor dat ze minder snel “droogvallen”, door kunnen met ondernemen en minder geld hoeven te lenen.’
‘Er zijn grote verschillen per sector, maar gemiddeld betalen debiteuren zo’n zestig dagen na de ontvangst van een factuur op rekening’ - Jeroen Krosse, directeur bij Payt
De cashflow monitoren
Welke facturen staan er nog open? Wie heeft een eerste of tweede herinnering ontvangen? Wie zit er in een incassotraject? Dankzij het dashboard van Payt is dat alles op één scherm te zien. Dat maakt ook het monitoren van de cashflow een stuk makkelijker. ‘Daarbij kun je als ondernemer ook zien hoe het met de omzet van je bedrijf gaat en hoe zich dat verhoudt tot het openstaande saldo. En betaalt een debiteur niet omdat hij of zij ontevreden is over de levering? Dan kan die debiteur dat via ons communicatieplatform aangeven, zodat ook dat goed in beeld is en daar actie op kan worden ondernomen. Het is dus mogelijk om een groot deel van het debiteurenbeheer te automatiseren en daarbij duidelijk in beeld te krijgen welke debiteuren nog wel wat extra aandacht nodig hebben.
‘Ondernemen en de focus alleen op de winst- en verliesrekening leggen, is als autorijden en alleen naar de snelheidsmeter kijken en dan verbaasd reageren als je stil komt te staan omdat de brandstof op is’ -Jeroen Krosse, directeur bij Payt
Cash is King
Het is natuurlijk mooi als facturen sneller worden betaald, maar als ondernemer krijg je altijd te maken met een overbruggingsperiode. Daarbij kan het behoorlijk frustrerend zijn om te weten dat je naar volle tevredenheid een dienst of product hebt geleverd, maar dat je na het versturen van de factuur nog op dat geld moeten wachten en die cash bijvoorbeeld nog niet kunt inzetten voor een belangrijke investering. Krosse: ‘Cash is toch een soort brandstof voor je bedrijf. Ondernemen en de focus alleen op de winst- en verliesrekening leggen, is als autorijden en alleen naar de snelheidsmeter kijken en dan verbaasd reageren als je stil komt te staan omdat de brandstof op is. Een bekende wijsheid die ik graag citeer: Omzet is ijdelheid, winst is gezondheid, maar cash is king. En eigenlijk zouden we met z’n allen moeten afspreken dat we facturen voortaan binnen een week betalen’, zegt hij lachend. ‘Dat zou veel ondernemersstress wegnemen. Maar ik weet: dat gaat niet gebeuren. Helaas.’
Lening op basis van debiteurenportefeuille
Ondertussen biedt datatechnologie wel nieuwe mogelijkheden. Zo is Payt een samenwerking met ABN AMRO aangegaan. Krosse: ‘We bieden onze klanten de mogelijkheid om op basis van hun debiteurenportefeuille een financiering te gebruiken bij ABN AMRO. Het gaat dan om een percentage van het bedrag waar al facturen voor zijn verstuurd. Dat percentage wordt real-time met behulp van een algoritme berekend. Dat is dus een manier om papieren omzet toch alvast om te zetten in cash.’
‘Als je klanttevredenheid, medewerkerstevredenheid én cashflow goed zijn, is succes verzekerd’ - Pieter Dekkers, Value IQ
Succes verzekerd
‘Het automatiseren van debiteurenbeheer is een goede eerste stap om de cashflow te verbeteren’, vindt ook Dekkers. ‘Maar daarnaast zijn er binnen een bedrijf altijd nog operationele en financiële processen die veel effectiever kunnen. Het is zaak om daar met alle betrokkenen mee aan de slag gaan, dus niet alleen het management maar ook medewerkers van de werkvloer die als geen ander weten waar er nog dingen misgaan en welke gevolgen dat heeft voor hun werk. Vaak kun je met kleine aanpassingen al grote verbeteringen realiseren. Zo verbeter je niet alleen de cashflow, maar verhoog je ook de tevredenheid van klanten en medewerkers. En dan heb je meteen de drie belangrijkste graadmeters te pakken. Als je piloten vraagt welke metertjes het allerbelangrijkst zijn, komen ze al snel uit op hoogte, snelheid en koers. En als ondernemers drie parameters moeten kiezen, raad ik ze altijd aan om te gaan voor klanttevredenheid, medewerkerstevredenheid én cashflow. Als die drie dingen goed zijn, is succes verzekerd.’
Plan zelf een persoonlijke demo in
Heeft u vragen of benieuwd naar de voordelen van Payt voor uw organisatie? Plan hiernaast zelf uw persoonlijke online demo met Thymen in! U krijgt, geheel vrijblijvend, een interactieve demonstratie van ons platform voor geautomatiseerd debiteurenbeheer. Binnen 60 minuten weet u alle voordelen van Payt voor uw bedrijf.
In 3 stappen uw gratis demo:
- Plan zelf een online demo in wanneer het u het beste uitkomt*
- Krijg vrijblijvend een interactieve demo van ons platform
- Beslis zelf
*Is het door u gewenste tijdslot reeds bezet? Onze collega Jeroen staat voor u klaar! Plan hier een afspraak met Jeroen in.
Gerelateerde artikelen
Compenseer je CO2-uitstoot met Payt: Een groene stap vooruit!
Nog nooit was de automotivebranche zo dynamisch en onvoorspelbaar
